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组合投资（个股分析）
发布时间：2025/11/10 阅读：541343次


我整理了一份个股财务健康度速查清单，你可以把它当成一个快速筛选公司的"体检表"。个股财务健康度速查清单这份清单能帮你快速判断一家公司的财务状况，避免踩上那些基本面有硬伤的"雷"。一、审计意见：公司的"体检报告" - 标准无保留意见：这是最好的情况，说明会计师认为公司的财务报表是真实可信的。 - 其他意见：如果出现"保留意见"、"无法表示意见"或"否定意见"，都说明公司财务可能存在问题，需要高度警惕。二、盈利能力：公司的"造血能力" - 净利润：这是最直接的指标，代表公司最终赚了多少钱。要关注它是否持续为正且稳定增长。 - 净资产收益率 (ROE)：衡量公司用股东的钱赚钱的效率。一般来说，长期能稳定在15%以上的公司，盈利能力都很不错。 - 毛利率：反映公司产品或服务的核心竞争力和定价权。毛利率越高，说明公司赚钱的空间越大。三、偿债能力：公司的"抗风险能力" - 资产负债率：这是衡量公司财务杠杆的重要指标。一般认为，制造业或消费类公司的负债率在40%以内比较健康（金融股除外）。过高的负债率会让公司在经济下行时风险剧增。 - 流动比率：衡量公司短期偿债能力，即能否偿还一年内到期的债务。通常，这个比率在2左右比较理想。四、现金流：公司的"血液" - 经营活动现金流净额：这是比净利润更真实的指标。一家公司可以账面盈利，但如果经营活动现金流长期为负，说明它赚的可能只是"纸上富贵"，实际没有收到现金，需要警惕。五、股东回报：公司的"慷慨程度" - 分红情况：查看公司的累计分红总额和分红比例。持续、稳定分红的公司，通常说明经营稳健，现金流充足。这也是我个人非常看重的一个指标。用这份清单快速过一遍，就能帮你过滤掉大部分有明显问题的公司。

文章来源：转载原创投稿

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